复利先生_聊一聊买入节奏

由 沈潜 发表于2021-10-13 21:47:33

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作为一名职业投资人,我深知投资的艰难不易,具体可以参考我的投资心路历程:7年9倍投资路

我多次说过,对于个人投资者来说,未必一定要掌握特别高深、复杂的理论、知识,只需要掌握几个简单实用的策略,并能坚定执行,就可以在投资中赚到钱,其中一个策略便是,在市场相对冷清时,坚持投资沪深300、标普500指数基金。

以沪深300来说,沪深300是绩优蓝筹股的集合,是所有上市公司中的“重点班”,沪深300指数的表现就像是这个重点班的平均分,目前国内大多数的股票基金,业绩基准也是沪深300 。

因此,不需要跑赢沪深300,仅仅跟上沪深300,长期就可以跑赢一半的投资者。

投资沪深300也并不需要花费什么时间精力,所以,尽管沪深300的收益肯定不是最高,但对于没有时间精力做深度研究的普通业余投资者来说,不用花什么时间精力,就能跑赢一半的股票投资者,性价比非常高。

所以,从2017年本公众号上线一开始,我就一直分享关于投资沪深300的各种知识、工具和策略,今年3月底的时候,我还专门做了「沈潜300增强精选」组合。

确定投资对象之后,剩下的问题,就是投资节奏。

至少从现有的数据看,在市场相对冷清时,坚持投资沪深300五年以上,都会有不错的回报。

这里有两个关键词,一个是在市场相对冷清时买入,另一个是坚持五年以上。

市场的冷清与热烈,我们可以从估值、成交额等数据中,明显感受出来。

那么,在市场相对冷清时,我们怎么把握节奏呢?

以「沈潜300增强精选」来说,只有市场进入相对冷清的状态时,我才会放开申购,像今年6月底到9月底,市场一直非常热,「沈潜300增强精选」便一直都是「暂停买入,继续持有」的状态。

具体的买入节奏,分为两个阶段,第一个阶段是「可定投,可分批买入」,第二个阶段是「可一次性买入」。

在沪深300合理偏低估的阶段,定投或者分批买入都没问题,重要的是做好自己的交易计划,并能一直坚持下去。

现在的沪深300,就是处于一个合理偏低估的阶段。

当沪深300进入严重低估的阶段时,这时最大的风险已经不再是继续下跌,而是踏空,因此,对于可以承受波动的投资者来说,最好的策略反而是一次性买入,而非定投或分批买入。

沪深300严重低估的状态,往往几年才会有一次,可遇而不可求,比如2018年下半年、2014年上半年等等。

因为,沪深300的利润也在持续增长,所以,投资者未必一定要等到严重低估时才去投资,沪深300的底部也是在不断提升的。

比如说,2014年沪深300的最底部是2077.76点,到了2018年时底部就抬升到了2964.88点,四年的时间底部抬升了近50%,这还不包括指数每年近2%的分红收益。

当然,无论是定投、分批买入也好,还是一次性买入也好,一定要严格把风险控制在自己的可承受范围内,如果自己无法承受30%的回撤,那还是不要投资沪深300这类股票资产。

以下是今天的「家庭资产配置图」,关于「家庭资产配置图」的详细介绍,可以点击这里查看


好了,今晚就聊到这儿,明天见。

重要风险提示:「沈潜300增强精选」不会控制回撤,波动非常剧烈,投入的资金,必须要确保五年以上闲置不用,并能承受超过30%的回撤,否则,千万不要跟投。本文仅为本人基金组合说明,不构成任何投资建议;投资有风险,请谨慎、独立决策。

作者:沈潜

公众号:复利先生

发布时间:2021-10-13 21:47:33

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